恶意串通违法发放贷款如何定性/孙振宇
作者:法律资料网 时间:2024-06-17 02:01:34 浏览:8824
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近年来，金融机构贷款滋生的一系列犯罪呈上升趋势。实务中，一些金融机构的信贷人员与借款人恶意串通后，采取发放贷款的形式，将金融机构的资金交由借款人使用，并造成重大损失。金融机构中发生的违法发放贷款行为和挪用资金有相似之处，这两种行为虽然都构成犯罪，但是两罪量刑上有较大差别。笔者认为，此类恶意串通违法发放贷款行为应当定性为挪用资金罪。
从主观故意来看，恶意串通违法发放贷款行为人主观故意是明知且侵犯国家金融机构资金所有权。具体来说，一是明知自己行为是违反法律法规并故意为之，且与借款人事先预谋串通、策划，此为款项使用人与挪用人之间的预谋。二是明知受贷主体不符合贷款条件，在正常条件下不可能通过审批而获取贷款，却规避相应规定，故意为之。三是明知借款人的贷款资料不符合规定，却故意不去调查，使审批程序流于形式并成为信贷人员挪用资金行为的一种掩饰。贷款是银行正常的经营业务，信贷人员利用办理贷款审批所掌握的资金就是通过正常审批手续而获取的贷款资金，信贷人员在办理审批手续之前已经明知借款人不符合贷款的条件，却利用自己的职务之便将不真实的申请贷款资料申报，利用职务之便达到了将信贷资金从单位挪用给借款人使用的目的。四是恶意串通违法发放贷款行为更多地表现为谋求非法利益。在办理此类案件中，基本上都伴随着受贿、行贿等行为，这种内外勾结式的犯罪对金融机构危害甚大。
从侵犯客体来看，违法发放贷款行为与恶意串通违法发放贷款行为侵犯的客体不同。违法发放贷款罪侵犯的是国家的金融管理秩序，主要表现虽然违反相关法律规章，超出法定权限，违反法定程序，但本质上仍是贷款行为，属于银行使用资金的职务行为。而恶意串通性违法发放贷款行为表现为金融机构工作人员利用职务便利，让不符合贷款条件的资料通过审批，从而顺利地获取贷款，使没有资格使用金融机构资金的人员顺利使用资金，并使金融机构的贷款审批程序成为一纸空文，此类行为侵犯的是金融机构的资金所用权而非国家的金融管理秩序。
综上，恶意串通性的违法发放贷款的行为实质是挪用资金，应当定性为挪用资金罪。
(作者:山东省菏泽市牡丹区人民检察院 孙振宇 桑丽)
国家工商行政管理局关于同意东莞市工商行政管理局委托分局核准登记“三来一补”企业的函
国家工商局
国家工商行政管理局关于同意东莞市工商行政管理局委托分局核准登记“三来一补”企业的函
国家工商局
函
东莞市工商行政管理局：
你局关于委托分局对“三来一补”企业登记注册的请示收悉。鉴于你市“三来一补”企业发展的实际情况，经研究，原则同意你局将“三来一补”企业的核准登记权逐步委托给具备条件的直隶分局。请你局坚持委托条件，指导分局做好委托后的登记管理工作。委托后的工作情况及问题
，请及时总结并向我局报告。,
1992年6月10日
大庆市人民政府关于印发《大庆市人民政府关于违反决策程序责任追究办法(试行)》的通知
黑龙江省大庆市人民政府
大庆市人民政府关于印发《大庆市人民政府关于违反决策程序责任追究办法(试行)》的通知
庆政发〔2005〕25号
各县、区人民政府，各中、省直单位，市政府各直属单位：
经2005年9月28日市政府第九次常务会议讨论通过，现将《大庆市人民政府关于违反决策程序责任追究办法(试行)》印发给你们，请遵照执行。
二○○五年十月十八日
大庆市人民政府关于违反决策程序责任追究办法（试行）
第一章 总 则
第一条 为提高各级政府及部门领导班子和领导干部决策水平，严格按决策程序办事，保证决策的科学化、民主化，防止重大决策失误问题的发生，根据《中华人民共和国公务员法》、《中华人民共和国行政监察法》和国务院《全面推进依法行政实施纲要》，特制定本办法。
第二条 对违反决策程序进行责任追究（以下简称责任追究）是指对因没有严格履行决策程序，违反有关原则和规定进行决策，造成重大损失或严重影响的领导班子和领导干部进行组织处理或政纪处分的一项措施。
组织处理包括：调整工作岗位、责令辞职、免职、降职使用。政纪处分按国家有关规定执行。
必要时可以两种方式同时采用。
第三条 责任追究要坚持实事求是，有错必究，惩处与责任相适应，教育与惩处相结合的原则。
第四条 本办法适用于本市县（区）、乡（镇）人民政府及各级政府职能部门的领导班子及成员。对实行垂直管理的政府部门领导班子及成员的决策责任追究，按法律、法规、规章规定的权限，参照本办法执行。
第二章 责任追究范围
第五条 各级政府在决策过程中，有下列情形之一的，要进行责任追究
（一）拟提请政府集体讨论的重大决策建议，未按规定程序提交有关会议讨论决定的；
（二）对事关经济社会发展全局的重大战略决策，有关部门在提请政府集体讨论决策前，未通过论证会、咨询会等多种形式进行深入调查研究和科学论证，对一些专业性较强的重大决策课题，未按规定委托有关专业机构进行论证的；
（三）方案形成以后，未按决策事项涉及的范围向社会进行公示，征求政府有关工作部门和单位、基层组织和群众的意见；涉及社会公众利益，未根据需要通过召开座谈会、听证会等形式，直接听取民主党派、群众团体、专家学者等方面的意见和建议，进一步予以修改完善的；
（四）应由有关部门审查把关的重大事项决策方案，未按规定报请审查的；
（五）做出决策的政府会议，未按规定达到三分之二以上应出席人员到会或分管该项工作的政府领导未到会的；
（六）决策的过程未以会议原始记录的形式记录并保存，最终决议未形成《会议纪要》印发有关部门和与会人员，并统一立卷归档的；
（七）决策形成后未及时通过政府公告、政府网站、新闻媒体等多种形式向社会发布，向政协通报情况，需经党委、人大批准而未报告的；
（八）在决策实施过程中，分管领导和有关部门未按要求加强督导和协调，对于原决策需要根据实际情况进行变动、调整未按有关规定重新履行相关程序的。
第六条 政府各部门在决策过程中，有下列情形之一的，要进行责任追究
（一）违反决策程序，超越权限决策应由本级政府或上级部门决策事项的；
（二）对于拟提交领导班子研究的重大问题，未进行深入调查研究，并确定一两个解决问题初步预案的；
（三）按照议事规则应当由领导班子集体讨论决定的事项，未列入会议议程的；
（四）领导班子会议未达到三分之二以上成员参加的；
（五）领导班子成员未充分发表意见，对于少数正确意见，未认真考虑的；
（六）讨论决定事项时，未对各种意见和主要理由进行如实记录的。
第三章 违反决策程序责任的划分和追究
第七条 在行政决策过程中，违反《大庆市人民政府行政决策程序暂行规定》，造成不良后果的，都要追究领导干部或领导班子的责任。
第八条 各级政府在决策过程中，如果有本办法第五条第（一）至（七）项情形之一的，追究政府主要领导的责任。
如果有本办法中第五条第（八）项情形的，追究政府分管领导和部门主要领导责任。
第九条 政府部门在决策过程中，如果有本办法第六条第（一）项情形的，要追究领导班子集体责任。提议者和主要领导要从重处理，提反对意见的除外。
如果有本办法第六条第（二）至（六）项情形之一的，追究政府部门主要领导的责任。
第十条 分工负责的领导干部不执行或擅自改变集体研究决定，给工作造成重大影响或损失的，应追究责任。
第四章 责任追究的机构和程序
第十一条 市、县（区）两级政府的监察、人事部门按照各自的职能负责对本级政府所属部门、下级政府的违反决策程序的责任进行追究。
第十二条 必要时，上一级监察、人事部门可以直接办理应由下级监察、人事部门办理的责任追究事项。
第十三条 各级监察、人事部门遇有下列情况要及时启动责任追究程序
（一）投诉或举报违反决策程序的问题；
（二）新闻媒体曝光的违反决策程序的问题；
（三）人大代表或政协委员提出议案或提案要求进行责任追究的；
（四）领导机关或领导人员交办的；
（五）违反决策程序的事项已开始产生不良影响或造成经济损失的；
（六）专项检查中发现决策事项存在不按决策程序规定进行决策的；
（七）其他应启动责任追究的事项。
第十四条 监察、人事部门启动责任追究后，要按照《大庆市人民政府行政决策程序暂行规定》所确定的决策程序逐项进行调查核实。
第十五条 对责任人的行政处分，按照《中华人民共和国行政监察法》的有关规定程序办理。
第十六条 调查处理有关责任追究问题实行回避制度。调查人员与被调查人或被调查事项有利害关系、可能影响公正处理的，应当实行回避。
第十七条 对责任人的处理决定，有明确检举人和控告人的，应当告知检举人或控告人。
第十八条 违反决策程序的责任人有陈述权和申辩权。
责任人对处理决定不服的，可自收到处理决定之日起15日内向做出处理决定的机关提出申诉。申诉处理决定应当在30日内做出。
对行政处分决定不服的，依照《中华人民共和国行政监察法》的有关规定办理。
第十九条 对责任人作出的处理决定，应当按管理权限，报送同级监察机关、组织和人事部门备案。
第五章 附 则
第二十条 对违反决策程序进行责任追究，法律、法规和规章另有规定的，从其规定。
第二十一条 本办法自2006年1月1日起施行。
