中国保监会关于保险资金股票投资有关问题的通知
中国保险监督管理委员会
中国保监会关于保险资金股票投资有关问题的通知
(05-2-17)
为加强保险资金股票投资管理，防范投资运作风险，根据《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）、《保险公司股票资产托管指引（试行）》（以下简称《托管指引》）等规定，现将保险机构投资者股票投资有关问题通知如下：
一、保险公司应当根据产险、寿险资金的特性，制定股票投资策略方案，并向中国保监会提出股票投资业务申请。
二、保险机构投资者股票投资应当符合以下比例规定：
（一）保险机构投资者股票投资的余额，传统保险产品按成本价格计算，不得超过本公司上年末总资产扣除投资连结保险产品资产和万能保险产品资产后的5％；投资连结保险产品投资股票比例，按成本价格计算最高可为该产品账户资产的100％；万能寿险产品投资股票的比例，按成本价格计算最高不得超过该产品账户资产的80％。
（二）保险机构投资者投资流通股本低于1亿股上市公司的成本余额，不得超过本公司可投资股票资产（含投资连结、万能寿险产品，下同。）的20％；
（三）保险机构投资者投资同一家上市公司流通股的成本余额，不得超过本公司可投资股票资产的5％；
（四）保险机构投资者投资同一上市公司流通股的数量，不得超过该上市公司流通股本的10％，并不得超过上市公司总股本的5％；
（五）保险机构投资者持有可转换债券转成上市公司股票，应当转入本公司股票投资证券账户，一并计算股票投资的比例；
（六）保险机构投资者委托保险资产管理公司投资股票，应当在委托协议中明确股票投资的资产基数和投资比例。
三、保险机构投资者股票投资应当依据《保险资金运用风险控制指引（试行）》，立足于长期、稳健投资，建立切实可行的风险控制制度，实施股票投资全过程风险控制，覆盖每一个风险点。保险机构投资者应当使用风险控制技术方法和手段，控制股票投资风险。
四、保险机构投资者股票资产市场价值发生大幅波动，亏损超过本公司股票投资成本10％的，或者盈利超过本公司股票投资成本20％的，应当于3日内向中国保监会报送《股票投资风险控制报告》。《报告》至少应当包括以下内容：
（一）报告期股票资产市场价值及变动的情况；
（二）股票投资风险容忍度指标、目前风险容忍度状况以及执行控制风险的情况；
（三）股票资产的风险评估；
（四）股票资产的风险控制措施；
（五）其他认为需要报告的事项。
五、保险机构投资者应当遵循公平、公正、公开的原则选择托管人和证券经营机构。保险机构投资者选择托管人应当与商业银行总行签订托管协议，不得将股票资产托管业务与托管人的有关业务挂钩。
六、保险机构投资者必须开设新的股票投资证券账户。保险机构投资者向中国保监会提交股票投资的申请材料，除《暂行办法》第八条规定的内容外，应当包括《证券账户申请书》、《席位申请书》，投资连结、万能寿险产品还应当包括产品批复文件（复印件）一式三份。
七、保险机构投资者应当凭中国保监会资金运用监管部门的《证券账户确认函》，委托托管人到中国证券登记结算有限公司（以下简称中国结算公司）开立证券账户。
保险机构投资者原有证券账户，一律不得进行股票投资。原有证券账户清理规范事项另行通知。
八、保险机构投资者股票投资必须指定专门的银行账户，用于与托管人处开立的专用存款账户之间资金的划出划回，参与一级市场申购的资金划拨，必须通过专用存款账户进行。
九、保险资产管理公司必须通过自有的独立席位进行受托资产的股票交易。申请办理股票投资专用席位，应当凭中国保监会资金运用监管部门的《席位确认函》，到证券交易所办理相关手续。
保险机构投资者租用证券经营机构席位的，该证券经营机构必须符合《暂行办法》第四十一条的规定。租用的席位不得与证券经营机构的自营席位及其他非自营席位联通。
十、保险机构投资者实行资产全托管制度的，应当将全部股票、银行存款、央行票据、国债、企业债、金融债、证券投资基金等有价证券委托托管人保管，并将有关证券账户和资金账户交由托管人管理。
十一、保险机构投资者应当与证券交易所、中国结算公司、证券经营机构、托管人等相关机构，做好有关席位、证券账户、交易、清算等环节的各项技术衔接工作，确保机房设施、计算机设备、操作系统软件、数据库软件、通讯设备等系统安全准确运行和信息畅通。
十二、保险机构投资者应当加强法制教育和职业道德教育，守法守规，依规运作，依法接受监管。保险机构投资者依据《暂行办法》第二十五条的规定，不得将股票资产用于信用交易，不得用于向他人发放贷款或提供担保。如违反《暂行办法》、《托管指引》等法规的，中国保监会将按照《中华人民共和国保险法》第一百四十五条有关规定予以处罚。
鹰潭市人民政府办公室公文处理细则
江西省鹰潭市人民政府办公室
鹰府办发〔2004〕21号
鹰潭市人民政府办公室关于印发《鹰潭市人民政府办公室公文处理细则》的通知
本办各科（室），市法制办、市体改办、市外事办、市民宗局、市机关服务中心：
《鹰潭市人民政府办公室公文处理细则》已经市政府第3次常务会议讨论同意，现予印发，请认真遵照执行。
二OO四年四月二十八日
鹰潭市人民政府办公室公文处理细则
为进一步完善和规范市政府办公室公文处理程序，提高办文质量和效率，更好地为领导服务，根据《江西省国家行政机关公文处理办法》、《江西省人民政府办公厅公文处理细则》和《鹰潭市人民政府工作规则》，结合我市实际，特制定本细则。
一、公文签收
（一）凡送市政府及其办公室的公文，按照“一个口子进”的原则，均由秘书科统一签收、分办。
（二）径送有关科（含室、办、局，下同）办理的公文，应先送秘书科登记、分办后再办理。未经登记、分办的公文，有关科一律不得办理。
（三）各科要指定专人负责签收公文，主动到秘书科取文，每日不少于2次，急件急签。对签收的公文，各科应建立登记、保管、回收、存档、销毁等制度。
二、公文分发
（一）签收的公文分发原则
1、中共中央、全国人大常委会、全国政协、中央军委及其
办公厅，省委及其办公厅和市委及其办公室的公文。分发秘书科，需要办理的按业务归口分发有关科。
2、国务院及其办公厅、省政府及其办公厅、省政府部门公文。分发秘书科和有关科。上述公文需办理且只有1份的（省政府部门公文须为主送件），由秘书科复印并加盖“鹰潭市人民政府办公室复印专用章”后，按业务归口分发有关科或市政府有关部门办理，原件留秘书科归档；抄送件按业务归口分发有关科，并由有关科归档。
3、兄弟设区市公文。按业务归口分发有关科。
4、市政府各部门公文。按来文部门归口分发有关科；联合行文按主办部门归口分发有关科。
5、各县（市、区）政府及市龙虎山风景旅游区管委会、市工业园区管委会的公文。按业务归口分发有关科。
6、市人大、市政协、市纪委、鹰潭军分区、市中级法院、市检察院以及市委各部门、民主党派、群众团体公文。按业务归口分发有关科。
7、驻鹰单位（含条管单位）和无主管部门企业公文。按来文单位归口或业务归口分发有关科。
8、径送领导同志个人公文。除领导同志交办的事项和需要直接报送领导同志的事项外，转有关科按规定程序办理；领导有批示的，按批示要求办理。
9、报批会议和邀请市政府领导同志参加活动的公文。分发
秘书科。
10、出国（境）公文。分发外事侨务科。
11、接待事项的公文。按业务归口分发有关科。按规定由接待处接待的，由有关科会同市接待处办理；非接待处接待的，由有关科请示分管领导后按领导批示办理。
12、专题请示机构、编制、财税、经费等方面的公文。分发综合科。
13、省、市人大代表建议和省、市政协提案。分发督查科。
14、信访件。按业务归口分发有关科或转信访局。
15、内容交叉公文。报经分管政务工作的办公室副主任或市政府秘书长阅批后分发有关科。
16、签收的公文应在一个工作日内分发，急件即收即分发。
（二）制发的公文分发原则
1、以市政府及其办公室名义制发的公文（除抄告单外），发至市长、副市长、市长助理和秘书长、副秘书长、办公室主任、副主任；普发性公文发至各科；非普发性公文根据工作需要按业务归口以及内容分发有关科。
2、公文分发立户范围：各县（市、区）政府，市龙虎山风景旅游区管委会，市工业园区管委会，市政府各部门，市委各部
门，市人大、市政协、市纪委办公室，鹰潭军分区政治部，市中
级法院，市检察院，市直各单位（含民主党派、条管单位、驻外机构），群众团体，新闻单位，驻鹰单位，骨干企业。
3、需在公文交换站分发的公文，按业务归口，由有关科分发。需邮寄的公文，按业务归口，由有关科装填好信封后交秘书科寄出。
三、公文办理
（一）公文拟办
1、中共中央、全国人大常委会、全国政协、中央军委及其办公厅，省委及其办公厅来文。承办科要及时呈有关领导阅批，领导有批示的按批示要求办理。
2、国务院及其办公厅、省政府及其办公厅来文。承办科要提出明确具体的拟办意见，1个工作日内呈分管副秘书长阅批。需提出贯彻意见的，由承办科草拟或市政府部门代拟贯彻意见后，按程序呈批。需转发的，必须有符合我市实际的贯彻意见；已在《人民日报》、《国务院公报》或《江西日报》、《江西政报》全文刊登的，一般不再转发。
3、国家部委、省政府部门、兄弟市以及市委、市人大、市政协、市纪委、鹰潭军分区、市中级法院、市检察院的来文，承办科收文后要及时呈有关领导阅批，领导有批示的按批示要求办理；需提出具体处理意见的，由承办科提出拟办意见，按程序呈批。
4、市政府各部门，县（市、区）政府，市龙虎山风景旅游区管委会，市工业园区管委会和市委各部门、市直各单位、群众团体、驻鹰单位的来文，承办科收文审核后，提出拟办意见，按程序呈批；属部门职权范围内的事项，经分管副秘书长或办公室领导同意后，填写“公文转办单”转有关部门研办并直接答复来文单位。
5、经有关会议讨论决定或市政府领导交办、批办事项需要发文的，由主办科负责草拟文稿或由部门代拟，按程序呈签。
6、市政府领导明确批示有关部门和县（市、区）、景区管委会、市工业园区管委会办理的，由承办科复印并加盖“鹰潭市人民政府办公室复印专用章”后转出办理，原件由承办科年底转档案室留存归档。未经分管政务工作的办公室领导或分管副秘书长同意，有关科不得将市政府领导的签批意见对外提供。
7、主送市政府及其办公室办理的公文，承办科一般应先填写公文处理单，按程序呈签；需正式发文的，再填写发文单，按程序呈签。
自行主办的公文，直接填写市政府或市政府办公室发文单按程序呈签。
需征求有关部门意见的公文，承办科提出拟办意见经分管秘书长、办公室领导同意后，并盖“鹰潭市人民政府办公室公文处
理专用章”按收发程序转出，紧急或密级公文在信封上加盖急件或密级章。需要两个以上部门办理的应明确主办部门。
（二）公文会签
公文内容涉及几个科业务的，主办科要主动与有关科协商会签，再由主办科送分管副秘书长审签；分管副秘书长认为需要相关副秘书长协商会签的，会签后由主办科呈分管副市长审签；分管副市长认为需要请相关副市长会签的，由主办科呈送会签。
公文内容涉及机构、编制、财政、税务、经费等问题，主办科必须送综合科会签。
受市政府委托，市政府部门向市人大报告工作或向市政协通报情况的材料，由主办科送有关科审核后按办文程序呈批。
（三）公文审核
审核公文要层层把关。以市政府名义行文，必须经市政府秘书长审核；属于市政府工作范畴，以市政府办公室名义行文，必须经分管副秘书长或秘书长审核；属于市政府办公室自身工作范畴，以市政府办公室名义行文，必须经办公室主任审核。规范性文件和涉及有关法律、法规的公文，必须先经法制办审核。审核的重点是：是否需要行文，行文方式是否妥当，是否符合行文规则；是否符合国家的法律、法规和党的方针、政策及其他有关规定；涉及有关部门的问题是否已协商、会签，意见是否一致，意
见如有分歧的，主办部门是否列明各方理据或提出建设性意见；公文格式是否规范、文字表述是否准确、简炼，标点是否正确，文种是否恰当等。
（四）公文签发
1、签发权限：
（1）市政府发布的命令和规范性文件，向市人大常委会提请人事任免的议案，由市长签署。
（2）以市政府名义发文，由市长签发。
（3）属于市政府工作范畴，以市政府办公室名义发文，分工内的一般事项由市政府分管领导签发；需要市政府其他领导协商的，协商会签后由市政府分管领导签发；事关全局的，涉及机
构、编制、财税、经费等方面的文件，以及主送国家部委或省政府办公厅和省政府部门的重要文件，由常务副市长、市长签发。
（4）以市政府党组名义的发文，由市政府党组书记签发。
（5）公务员因公出国（境），由主办部门行文报市政府，经分管副市长、常务副市长审核，由市长审签。
（6）属市政府办公室自身工作范畴，以市政府办公室名义的发文，由办公室主任签发。
（7）以市政府办公室党组名义的发文，由办公室党组书记签发。
2、签批程序：
（1）市政府公文签批的一般程序：主办科（拟办）——办公室分管政务副主任、分管副秘书长（审核）——秘书长（审核）——分管副市长、市长助理（审核）——常务副市长（审核）——市长（签发）。
（2）属于市政府工作范畴，以市政府办公室名义发文的签发人，按《鹰潭市人民政府工作规则》第四十四条的规定确定；签批的一般程序：主办科（拟办）——办公室分管政务副主任、分管副秘书长（审核）——分管副市长、市长助理或秘书长（签发或审核）——常务副市长（签发或审核）——市长（签发）。
（3）属于市政府办公室自身工作范畴，以市政府办公室名义发文签发一般程序：主办科（拟办）——分管副秘书长、办公室领导（审核）——办公室主任（签发）。
（4）需要会签的按公文会签程序办理。
（5）为避免一文数签，以市政府名义发文，市长在公文处理单上已签署了明确意见的，发文稿经市政府秘书长审核把关后即予印发，签发人为市长；属市政府工作范畴，以市政府办公室名义发文，市政府领导在公文处理单上已签署了明确意见的，发文稿经分管副秘书长或秘书长审核后即予印发，签发人为市政府
领导。
如发文文稿与原稿有出入的，须经请示签发人后印发。
（五）校核印制
公文校核实行双校制。即：文件在正式印发前承办科和秘书科分别进行核稿。承办科对发文（包括部门代拟的公文）清样作全面校核；审批、签发手续、附件材料、体例格式由秘书科负责复核、规范；文件发送范围、紧急程度、密级和保密期限由承办
科提出，秘书科规范；发送部分单位的公文，承办科要列出具体收文单位。秘书科校核时，如发现不符合办文程序、内容有不妥之处的公文，应及时向承办科提出修改或处理意见，呈签发的领导或分管的领导审定后再办理。编号公文均由秘书科统一编号，承办科分发；不编文号或只编传真机号的公文，由承办科校核分发。
（六）办文要求
1、各承办科在办理公文时，要认真履行职责，提高办文质量，充分发挥参谋助手作用，拟办意见要明确具体、切实可行。
2、公文办理实行谁承办、谁负责，谁分管、谁把关，一级对一级负责的责任制。
3、公文办理实行分工合作制，杜绝人走文停的现象发生。科长出差，由副科长负责或指定的科员负责；分管副秘书长出差，
由秘书长负责；秘书长出差，由办公室主任负责；市长助理、副市长出差，由常务副市长负责，常务副市长出差，市长负责。
4、公文办理应做到紧急公文跟踪催办，重要公文重点催办，一般公文定期催办。转有关部门提出意见的时间一般不得超过7个工作日。
5、公文从签收之日起，不需征求意见的一般在3个工作日内办结；需征求意见的一般在10个工作日内办结。公文校核2个工作日，普发性公文印制2个工作日，非普发性公文印制1个
工作日。急件急办。
6、对有具体请示事项的公文，签批人应当明确签署意见、姓名和签批日期，其他签批人圈阅视为同意；没有具体请示事项的，圈阅表示已阅知。
7、审核修改、审签公文必须用毛笔、钢笔或专用签字笔，不得使用铅笔、圆珠笔。
8、公文办理情况，各科每季度进行1次自查自纠；办公室
每半年进行1次检查，并通报检查情况。
9、需要通过媒体或其他形式对外宣传的市政府及其办公室公文，须经分管副秘书长或分管政务工作的办公室领导审批，重要公文须经秘书长审批。提交市委常委会审议的议题材料由承办科按会议所需的份数准备好，交秘书科及时报送。
10、因工作需要写入市政府公文的单位和人员，一般应是副县级以上；需写入市政府办公室公文的单位和人员，一般应是副科级以上。
四、不规范来文的处理
属下列情况之一的不规范来文，均由承办科说明原因，提出退文意见。一般的由承办科科长批准后退文；重要的须经办公室分管政务的领导或副秘书长批准后退文。对不规范来文的处理均采取填写“鹰潭市人民政府办公室退文专用笺”，并加盖“鹰潭市人民政府办公室公文处理专用章”的形式，退回来文单位。
1、公文内容有不符合党的方针、政策和国家法律、法规及
其他有关规定的；
2、按照市政府各部门“三定”规定，属于本部门职权范围
内事项，要求市政府代办代转的；
3、公文内容涉及其他部门职权范围内的事项，主办部门未事先与有关部门协调、会签的或经协商、会签，意见仍有分歧，
又不列明各方理据、提出建设性意见的；
4、除上级明文规定和涉及全市性的、综合性的重大工作外，
来文要求设立市政府非常设机构的，以及来文要求调整非常设机构组成人员的（除非常设机构正副职调整外）；
5、未经市政府领导同意以机关名义向市政府领导个人报送
“报告”、“请示”和“意见”的；或“报告”和“意见”中夹带请示事项的；“请示”中一文数事的，主送多个机关的；或越级向市政府请示一般事项的；或请示性文件未注明联系人姓名及联系电话的；
6、公文文种使用不当的；公文格式各组成部分不规范、不准确的；联合行文编了多家机关发文字号的；上行文未注明签发人姓名，联合上报的公文未注明会签人姓名的；
7、公文中人名、地名、数字及引文不准确、不规范的；引用外文未注明中文含义，使用国际组织外文名称或非常用缩写形式未注明准确中文译名的；
8、公文中有关附件及其材料不全的；反映问题模糊，提出的要求含混不清的；
9、公文印制用墨不均匀，字迹模糊不清，难以辨认的。
五、公文类型及其适用范围
（一）鹰潭市人民政府令：适用于发布规范性文件。
（二）鹰府发：文种用命令、决定、通知、意见。
1、适用于对重要事项或重大行动作出安排，实行重大强制性行政措施，嘉奖有关单位和人员的公文。文种用命令。
2、适用于奖惩有关单位及人员、变更或者撤销下级机关不
适当的决定事项的公文。文种用决定。
3、适用于转发国务院、省政府的重要公文。文种用通知。
4、适用于涉及改革、发展、稳定方面重大决策、措施以及发布指导全局工作的重要公文。文种用决定、通知或意见。
5、适用于批转市政府部门事关重大或涉及全局性重要工作意见、建议和县（市、区）政府及龙虎山景区管委会、市工业园区管委会工作意见等内容的公文。文种用通知。
（三）鹰府文：文种用请示、报告、议案、意见、函。
1、适用于向省政府请求指示，批准、解决有关事项等内容的公文。文种用请示。
2、适用于向省政府汇报工作、反映情况等内容的公文。文种用报告。
3、适用于按照法律程序向市人大常委会提请审议的人事任免事项等内容的公文。文种用议案。
4、适用于对重要问题提出见解和处理办法的公文。文种用
意见。
5、适用于不相隶属机关之间商洽工作，询问和答复问题，请求批准和答复审批事项的公文。文种用函。
（四）鹰府字：文种用通知、通报、批复、决定。
1、适用于成立县级机构和有关人事任免、市政府领导分工、撤乡设镇、行政区划变更、表彰先进以及市政府名义授予荣誉称
号、传达重大情况、批评错误等内容的公文。文种用通知、通报
或决定。
2、适用于答复下级机关的请示事项等内容的公文。文种用批复。
（五）鹰府办发：文种用通知。适用于经市政府批准，以市政府办公室名义布置工作，转发市政府部门的工作意见、建议和县（市、区）政府及龙虎山景区管委会、市工业园区管委会的工作报告，转发省政府办公厅以及省政府部门重要文件等公文。
（六）鹰府办文：文种用请示、报告、意见、函。
1、适用于以市政府办公室名义向省政府办公厅及有关方面报告情况或请求批准事项等方面的公文。文种用报告或请示。
2、适用于对重要问题提出见解和处理办法的公文。文种用意见。
3、适用于以市政府办公室名义与不相隶属机关之间商洽和函复有关问题等方面的公文。文种一般用函。
（七）鹰府办字：文种用通知、通报、函
1、适用于以市政府办公室名义传达市政府及领导同志的指示和意见，印发重要的会议纪要、领导同志重要讲话，以及通报情况等方面的公文。文种用通知或通报。
2、适用于成立或调整市政府非常设机构、中等专业学校、职业学校、技工学校的公文。文种用通知或函。
3、适用于市政府办公室向市政府各部门及下级政府布置机
关工作的公文。文种用通知。
4、适用于以市政府办公室名义答复市政府部门和下级政府向市政府的请示事项等方面的公文。文种用函。
（八）鹰府办抄字：适用于向有关方面告知具体事项。
（九）鹰府办秘：文种用请示、报告、通知、通报、函、意见、批复、决定。适用于市政府办公室日常工作的公文。
（十）鹰府办督字：适用于答复建议、提案的公文（由办公室督查科办理）。
（十一）参阅文件：适用于印发重要工作探讨文章等（由办公室调研科办理）。
（十二）不编正式文号：下列内容的公文以便函的形式下发。
1、会议通知；
2、会议纪要（重要的以通知形式印发）；
3、向有关部门征求意见或答复有关部门征求意见的公文；
4、经贸洽谈、展销会等活动方案；
5、贺电、贺信等；
6、一般的联系、商洽工作。
六、本细则自印发之日起施行，《鹰潭市人民政府办公室关于公文处理的意见（试行）》（鹰府办发[2002]83号）、《鹰潭市人民政府办公室关于公文处理的补充意见》（鹰府办发[2003]30 号）同时废止。
